一)準備簽約階段：
1、 制作《一、二手房(地)產(chǎn)抵押貸款合同》或《房產(chǎn)抵押貸款合同》或《保證/擔保合同》等簽約文件。
2、通過銀行事先提供的當事人申請貸款的各類材料，預核實房地產(chǎn)權(quán)利人即二手房買賣中的出賣人、借款人和抵押人(境內(nèi)人)的身份真實性，了解上述人等的戶籍信息(也即各種親屬或身份關系)，抵押房地產(chǎn)之上海市房地產(chǎn)登記冊(即登記資料)查閱，同時對經(jīng)公證之委托書、認證書、《房屋買賣合同》(二手房、一手房、期房)等參看。
(二) 簽約階段：
1、核對并復印借款人/抵押人的身份證(或護照、臺胞證、回鄉(xiāng)證等)、出生證明、戶口簿(或戶籍證明、戶籍藤本、戶口名簿)、結(jié)/離婚證(或離婚判決書、離婚調(diào)解書、結(jié)婚證明)等表示身份、戶籍、婚姻關系的各類證明文件的原件，對個人身份信息、戶籍關系等進行形式甄別。
2、解釋并要求借款人/抵押人簽署《一、二手房(地)產(chǎn)抵押貸款合同》或《房產(chǎn)抵押貸款合同》或《保證/擔保合同》，其他簽約文件包括《上海市房地產(chǎn)登記申請書》(抵押)、《單身承諾函》、《配偶同意書》、《自住承諾函》、租賃《通知》、《授權(quán)委托書》等，這一環(huán)節(jié)較為重要，通過參閱客戶資料，對于發(fā)現(xiàn)可能影響今后辦理房地產(chǎn)抵押登記的法律或其他實質(zhì)性問題，需要及時提示客戶及銀行。在介紹銀行合同的同時，可就客戶感興趣的法律話題進行交談，不僅包括合同某具體條款的立意分析，還可涉及到關于房地產(chǎn)市場、抵押登記、債權(quán)債務等其他法律問題，以維護律師的專業(yè)形象和職業(yè)操守。
3、對于受委托簽署《一、二手房(地)產(chǎn)抵押貸款合同》或《房產(chǎn)抵押貸款合同》或《保證/擔保合同》及辦理抵押登記的，還需仔細查看經(jīng)公證或認證之《委托書》原件，核對抵押房地產(chǎn)坐落、委托事項、有無轉(zhuǎn)委托權(quán)限等信息，根據(jù)辦理抵押登記的經(jīng)驗對受托人進行善意提醒;同時需委托本所或第三人辦理抵押登記的，須提前預約公證機構(gòu)辦理公證手續(xù)或告知事后自行去公證處辦理。
4、境外個人(持有外國護照)、中國香港、澳門、臺灣同胞、無國內(nèi)身份證者，簽署《房屋買賣合同》、《房地產(chǎn)抵押貸款合同》及《委托書》等文件均需辦理公證手續(xù)。同時，境外人士提供的材料如婚姻證明、委托書、同意書等必須經(jīng)下列境內(nèi)外機構(gòu)公證、認證后方為有效：a)香港地區(qū)：經(jīng)國家司法部授權(quán)的香港律師公證須加蓋轉(zhuǎn)遞章確認;b)澳門地區(qū)：中國法律服務(澳門)公司;c)臺灣地區(qū)：經(jīng)臺灣地方法院公證后由?；鶗⒏北炯乃蜕虾Ｊ泄C員協(xié)會，當事人憑正本前往上海市公證員協(xié)會核對蓋章;d)外國：經(jīng)當?shù)毓C機構(gòu)公證并經(jīng)中國駐外使(領)館認證。上述材料如為英文版本的，應附上外翻譯總公司或其他翻譯公司出具的中文翻譯件。
